📌 연말정산 제출용 서류 체크리스트 (2025년 기준)

📌 연말정산 제출용 서류 체크리스트 (2025년 기준)

연말정산에서 가장 흔한 실수는 공제 요건이 아니라 서류 누락입니다.
아래 체크리스트만 준비하면 회사에 제출할 서류는 거의 끝입니다.

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1️⃣ 기본 공통 서류 (전 직원 필수)

• ✔ 신분증 사본 (요구 시)
• ✔ 주민등록등본 (최근 1개월 이내)
• ✔ 주민등록초본 (주소 변동 포함, 필요 시)
• ✔ 가족관계증명서 (부양가족 공제 시)

※ 홈택스 간소화 자료로 대체 가능한 경우도 있으나,
회사 요청 시 별도 제출이 필요할 수 있습니다.

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2️⃣ 소득·세액공제 증빙 서류

📄 신용카드·체크카드·현금영수증

• ✔ 국세청 홈택스 연말정산 간소화 자료
• ✔ 가족 카드 사용분은 부양가족 요건 충족 시만 공제

📄 의료비

• ✔ 병원·약국 의료비 영수증
• ✔ 간소화 자료에 없는 경우 직접 수집
• ✔ 장애인 의료비는 한도 없이 공제

📄 교육비

• ✔ 학교·유치원·학원 교육비 납입증명서
• ✔ 자녀·본인·배우자만 가능 (형제자매 불가)

📄 보험료

• ✔ 보장성 보험 납입증명서
• ✔ 장애인 전용 보험은 추가 공제 가능

📄 연금저축·IRP

• ✔ 연금저축·IRP 납입증명서
• ✔ 세액공제 한도 초과 여부 확인 필수

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3️⃣ 월세 세액공제 제출 서류

• ✔ 임대차계약서 사본 (묵시적 연장도 가능)
• ✔ 월세 이체 내역 (본인 명의 계좌)
• ✔ 주민등록등본 (전입신고 확인용)

※ 계약서상의 계좌와 실제 입금 계좌가 달라도 공제 가능
(임대인 귀속 입증되면 문제 없음)

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4️⃣ 부양가족 공제 관련 서류

• ✔ 가족관계증명서
• ✔ 부양가족 소득요건 충족 확인
• ✔ 장애인증명서 (해당 시)
• ✔ 부모님 의료비·보험료 영수증 (요건 충족 시)

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5️⃣ 추가 공제 대상자별 서류

👶 다자녀·출산

• ✔ 가족관계증명서
• ✔ 출생증명서 (해당 연도 출생)

♿ 장애인

• ✔ 장애인증명서
• ✔ 장애인 등록 확인서

🏠 주택자금 공제

• ✔ 주택담보대출 이자상환증명서
• ✔ 분양계약서 또는 등기부등본

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6️⃣ 제출 전 최종 체크리스트

• ☑ 서류 발급일 최근 1개월 이내인지
• ☑ 본인 명의 증빙인지
• ☑ 부양가족 중복공제 여부 확인
• ☑ 홈택스 간소화 누락 항목 없는지

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🔍 한 줄 정리

연말정산은 계산보다 서류 준비가 80%입니다.
체크리스트대로만 준비하면 환급 놓칠 일 없습니다.